Beste Forex Broker in 2025

Was ist Forex oder der Devisenmarkt?

Der Forex-Markt (Foreign Exchange Market), auch als Devisenmarkt bekannt, ist der größte Finanzmarkt der Welt, auf dem Währungen rund um die Uhr gehandelt werden. Er ist 24 Stunden am Tag, fünf Tage die Woche geöffnet und verzeichnet ein tägliches Handelsvolumen von mehreren Billionen US-Dollar.

Beim Forex-Handel geht es um den Tausch von Währungspaaren – eine Währung wird gekauft, während eine andere gleichzeitig verkauft wird. Jedes Paar wird im Format XXX/YYY dargestellt, zum Beispiel EUR/USD (Euro gegenüber US-Dollar) oder USD/JPY (US-Dollar gegenüber japanischem Yen).

Die erste Währung im Paar nennt man Basiswährung, die zweite ist die Kurswährung. Ist zum Beispiel der Kurs von EUR/USD bei 1,10, bedeutet das, dass 1 Euro 1,10 US-Dollar wert ist.

Für Trader in Deutschland ist das Währungspaar EUR/USD besonders wichtig. Es ist das weltweit meistgehandelte Paar, zeichnet sich durch hohe Liquidität und geringe Spreads aus und bietet daher auch Einsteigern optimale Handelsbedingungen.

Der Forex-Markt wird von verschiedenen Akteuren dominiert: Zentralbanken beeinflussen die Wechselkurse durch ihre geldpolitischen Entscheidungen. Finanzinstitute und Hedgefonds tätigen großvolumige Transaktionen, während multinationale Unternehmen Währungen für ihre internationalen Geschäfte tauschen. Privatanleger wiederum nutzen Online-Broker, um mit Hebelwirkung auf Wechselkursveränderungen zu spekulieren.

Der Markt bietet zahlreiche Vorteile, die ihn für Investoren attraktiv machen: Er ist durchgängig zugänglich, was flexible Handelszeiten ermöglicht. Dank der hohen Liquidität können Orders schnell und ohne größere Preisabweichungen ausgeführt werden. Die von Forex-Brokern angebotene Hebelwirkung erlaubt es Tradern, Positionen zu eröffnen, die deutlich größer als ihr eingesetztes Kapital sind – was jedoch auch das Risiko erhöht. Im Gegensatz zum Aktienmarkt erlaubt Forex-Handel sowohl Long- als auch Short-Positionen, also das Spekulieren auf steigende oder fallende Kurse.

Was ist ein Forex-Broker?

Ein Forex-Broker ist eine Plattform, die es Investoren ermöglicht, Währungen auf dem Devisenmarkt zu kaufen und zu verkaufen. Er dient als Vermittler zwischen dem Trader und dem Interbankenmarkt, wo große Finanzinstitute Währungen in großem Umfang handeln. Dank Online-Brokern ist der Forex-Handel für Privatpersonen zugänglich geworden, die über eine intuitive Benutzeroberfläche und mit einem relativ geringen Kapital auf die Entwicklung der Wechselkurse spekulieren können.

Forex-Broker bieten Währungspaare wie EUR/USD, GBP/JPY oder USD/CHF an und ermöglichen es, Positionen mit oder ohne Hebelwirkung zu eröffnen, je nach gewünschtem Risikoniveau. Sie stellen fortschrittliche Tools zur Analyse des Marktes zur Verfügung, wie z. B. Echtzeit-Charts, technische Indikatoren und Funktionen für den automatischen Handel. Einige Broker bieten auch Zugang zu CFDs (Contracts for Difference), die es ermöglichen, auf Währungsschwankungen zu spekulieren, ohne den zugrunde liegenden Vermögenswert tatsächlich zu besitzen.

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Wie wählt man einen Forex-Broker aus?

Die Wahl eines Forex-Brokers ist ein wesentlicher Schritt, um unter guten Bedingungen mit Währungen zu handeln. Mehrere Kriterien müssen berücksichtigt werden, um die Plattform auszuwählen, die Ihren Bedürfnissen und Ihrem Handelsstil am besten entspricht. Hier sind die wichtigsten Punkte, die Sie vor der Eröffnung eines Kontos analysieren sollten.

1. Regulierung und Sicherheit der Gelder

Ein seriöser Forex-Broker sollte von einer anerkannten Finanzaufsichtsbehörde reguliert werden, um die Sicherheit der Kundengelder und faire Handelspraktiken zu gewährleisten. Trader in Deutschland sollten darauf achten, dass der Broker bei einer der folgenden Behörden registriert ist oder unter deren Aufsicht steht:

• BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) – zuständig für die Regulierung von Finanzinstituten mit Sitz in Deutschland.
• ESMA (European Securities and Markets Authority) – koordiniert die Aufsicht auf europäischer Ebene und legt wichtige Schutzstandards fest.
• Weitere angesehene internationale Regulierungsbehörden sind:
• FCA (Financial Conduct Authority) – Vereinigtes Königreich
• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) – Zypern
• CFTC (Commodity Futures Trading Commission) und SEC (Securities and Exchange Commission) – Vereinigte Staaten

2. Die Art des Brokers: Market Maker oder ECN/STP

Es gibt zwei Hauptkategorien von Forex-Brokern:

Welchen Broker-Typ soll man wählen?

• Anfänger: Market Maker (schnelle Ausführung, keine Provision)
• Fortgeschrittener Trader: ECN/STP (transparentre Ausführung, enge Spreads)

3. Spreads und Kommissionen

Forex-Broker werden hauptsächlich auf zwei Arten vergütet:

• Spreads: Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis eines Währungspaares. Sie können fest oder variabel sein.
• Provisionen: Werden auf jede Transaktion angewendet, in der Regel pro Los von 100.000 Währungseinheiten.

4. Der angebotene Hebel

Der Hebel ermöglicht es, Gewinne (und Verluste) zu verstärken, indem die Größe der Positionen mit einem begrenzten Kapital erhöht wird. In Deutschland beschränkt die BaFin den Hebel für Privatanleger auf 1:30 für Hauptwährungspaare und 1:20 für Nebenwährungspaare. Einige Offshore-Broker bieten einen Hebel von bis zu 1:500 an, jedoch mit einem erhöhten Risiko.

5. Die verfügbaren Handelsplattformen

Ein guter Forex-Broker sollte eine intuitive und leistungsstarke Plattform anbieten. Die beliebtesten sind:

• MetaTrader 4 (MT4) : ideal für den automatischen Handel und technische Indikatoren.
• MetaTrader 5 (MT5) : verbesserte Version von MT4 mit mehr Vermögenswerten.
• cTrader : geschätzt für seine schnelle Ausführung und Transparenz.
• Proprietäre Plattformen : Einige Broker entwickeln ihre eigene Online- und mobile Handelssoftware.

6. Ein- und Auszahlungsmethoden

Ein zuverlässiger Broker sollte mehrere Methoden anbieten, um einfach Geld einzuzahlen und abzuheben. Überprüfen Sie die verfügbaren Optionen:

💳 Bankkarte (Visa/Mastercard)
🏦 Banküberweisung
📱 Elektronische Geldbörsen (PayPal, Skrill, Neteller)
💰 Kryptowährungen (Bitcoin, USDT, usw.)

Versteckte Gebühren

Einige Broker erheben Auszahlungsgebühren oder verlangen lange Bearbeitungszeiten für Anträge.

7. Die Qualität des Kundenservice

Ein guter Broker sollte einen reaktionsschnellen und verfügbaren Kundenservice für technische oder administrative Probleme bieten. Testen Sie vor der Eröffnung eines Kontos Folgendes:

• Kontaktmöglichkeiten: Online-Chat, Telefon, E-Mail
• Reaktionsfreudigkeit: Schnelle Antwort und wenn möglich auf Deutsch
• Verfügbarkeit: 24-Stunden-Support, insbesondere während der Handelszeiten

8. Pädagogische Werkzeuge und Ressourcen

Wenn Sie neu im Forex-Trading sind, bevorzugen Sie einen Broker, der Folgendes anbietet:
📊 Webinare und Online-Schulungen
📈 Marktanalyse und Handelssignale
📘 Anleitung zur Verwendung der Plattformen

Welcher Forex-Broker ist für Anfänger geeignet?

Die Wahl eines Forex-Brokers als Anfänger kann komplex sein, da eine einfache, sichere Plattform mit transparenten Gebühren bevorzugt werden sollte. Ein guter Broker für Anfänger sollte Folgendes bieten:

• Eine intuitive Benutzeroberfläche: Eine benutzerfreundliche Plattform mit klaren Tools und mobilem Zugriff.
• Ein kostenloses Demokonto: Um risikofrei mit virtuellem Geld zu üben.
• Wettbewerbsfähige Gebühren: Angemessene Spreads und keine versteckten Provisionen.
• Ein reaktionsschneller Kundenservice: Verfügbar auf Deutsch und erreichbar per Chat, Telefon oder E-Mail.
• Eine zuverlässige Regulierung: Ein von einer anerkannten Behörde (BaFin, etc.) zugelassener Broker.
• Zugang zu pädagogischen Ressourcen: Leitfäden, Webinare, Marktanalysen und Tutorials.
• Eine angepasste Hebelwirkung: Begrenzt (1:30 in Deutschland), um Risiken zu begrenzen und schnelle Verluste zu vermeiden.
• Eine große Auswahl an Währungspaaren: Um die wichtigsten Forex-Paare zu handeln (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY...).

Wie handelt man Forex mit einem Online-Broker?

Der Forex-Handel mit einem Online-Broker umfasst mehrere Schlüsselschritte. 

1. Einen zuverlässigen Forex-Broker auswählen

Der erste Schritt ist die Auswahl eines regulierten Brokers, der eine intuitive Plattform, wettbewerbsfähige Gebühren und einen geeigneten Hebel bietet. Überprüfen Sie die folgenden Kriterien:

• Regulierung durch eine anerkannte Behörde (BaFin, FCA, CySEC, etc.).
• Wettbewerbsfähige Spreads und keine versteckten Gebühren.
• Zugang zu einer leistungsstarken Plattform (MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader…).
• Reaktionsschneller und auf Deutsch verfügbarer Kundenservice.

2. Ein Handelskonto eröffnen

Sobald der Broker ausgewählt wurde, muss ein Konto erstellt werden. Der Vorgang umfasst in der Regel:

• Füllen Sie ein Anmeldeformular mit Ihren persönlichen Daten aus.
• Verifizieren Sie Ihre Identität, indem Sie einen Ausweis und einen Adressnachweis einsenden.
• Wählen Sie den Kontotyp (Standardkonto, ECN-Konto, Demokonto usw.).
• Akzeptieren Sie die Nutzungsbedingungen des Brokers.

3. Geld auf Ihr Konto einzahlen

Um mit dem Trading zu beginnen, müssen Sie Ihr Konto aufladen über:
💳 Bankkarte (Visa/Mastercard)
🏦 Banküberweisung
📱 Elektronische Geldbörsen (PayPal, Skrill, Neteller)
💰 Kryptowährungen (je nach Broker)

4. Auswahl eines zu handelnden Währungspaares

Der Forex-Handel basiert auf dem Handel von Währungspaaren wie:

• Hauptwährungen: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY (die liquidesten und am wenigsten volatilen).
• Nebenwährungen: EUR/GBP, AUD/NZD (weniger gehandelt, aber dennoch interessant).
• Exotische Währungen: USD/ZAR, EUR/TRY (volatiler mit höheren Spreads).

5. Marktanalyse und Strategieentwicklung

Vor der Eröffnung einer Position ist es notwendig, den Markt mithilfe von Folgendem zu analysieren:

• Technische Analyse: Verwendung von Diagrammen, Indikatoren (RSI, MACD, gleitende Durchschnitte) zur Identifizierung von Gelegenheiten.
• Fundamentale Analyse: Verfolgung von Wirtschaftsnachrichten (Zinssätze, Inflation, Beschäftigung) zur Antizipation von Trends.
• Trading-Plan: Definition von Zielen, akzeptablem Risiko und Money Management.

6. Eine Trading-Order aufgeben

Auf Ihrer Plattform müssen Sie:

• Wählen Sie das zu handelnde Währungspaar aus.
• Bestimmen Sie die Größe der Position (in Lots).
• Wählen Sie die Auftragsart:✅ Marktauftrag: sofortige Ausführung zum aktuellen Preis.✅ Limit-Order: Kauf oder Verkauf zu einem festgelegten Preis.✅ Stop-Order: Ausführung, wenn der Preis ein bestimmtes Niveau erreicht.
• Fügen Sie einen Stop-Loss (zur Verlustbegrenzung) und einen Take-Profit (zur Gewinnabsicherung) hinzu.
• Bestätigen Sie den Auftrag.

7. Verwalten Sie Ihre Positionen und passen Sie Ihr Trading an

Sobald der Auftrag ausgeführt wurde, ist es wichtig, Ihren Trade in Echtzeit zu verfolgen:

• Stop-Loss oder Take-Profit an die Marktbewegungen anpassen.
• Die Entwicklung der Wirtschaftsnachrichten verfolgen, die sich auf das Währungspaar auswirken können.
• Eine Position bei Bedarf manuell schließen, um Gewinne zu sichern oder Verluste zu begrenzen.

8. Gewinne abheben und Strategie optimieren

Wenn Sie Gewinne angesammelt haben, können Sie eine Auszahlung auf Ihr Bankkonto oder E-Wallet beantragen. Denken Sie daran:

• Überprüfen Sie die vom Broker auferlegten Auszahlungsfristen und -gebühren.
• Analysieren Sie Ihre Handelsperformance und passen Sie Ihre Strategie an.
• Lernen Sie weiter und verbessern Sie sich mithilfe der Schulungstools des Brokers (Webinare, Marktanalysen, Demokonten usw.).

Welche Währungspaare sollte man beim Forex-Handel mit einem Online-Broker handeln?

Der Forex-Handel basiert auf dem Handel mit Währungspaaren, die in drei Hauptkategorien unterteilt sind: Majors, Minors und Exoten. Jeder Paartyp weist spezifische Eigenschaften in Bezug auf Liquidität, Volatilität und Spreads auf. Hier ist eine zusammenfassende Tabelle der wichtigsten Währungspaare, die man mit einem Online-Broker handeln kann.

Welches Währungspaar sollte man wählen?

• Anfänger? → Bevorzugen Sie die Hauptwährungspaare (EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD) wegen ihrer reduzierten Spreads und ihrer Liquidität.
• Erfahrener Trader? → Wählen Sie Nebenwährungspaare (EUR/GBP, GBP/JPY) für mehr Volatilität und Chancen.
• Hohe Risikobereitschaft? → Exotische Währungspaare (USD/ZAR, EUR/TRY) bieten hohe potenzielle Gewinne, aber mit größeren Spreads und erheblicher Volatilität.

Welche Gebühren erheben Forex-Broker?

Forex-Broker erheben verschiedene Arten von Handelsgebühren, die sich auf die Rentabilität der Anleger auswirken können. Diese Gebühren variieren je nach Art des Brokers (Market Maker oder ECN/STP), dem gehandelten Währungspaar und den Marktbedingungen. Hier sind die wichtigsten Gebühren, die Sie kennen sollten, bevor Sie einen Forex-Broker auswählen.

1. Die Spreads (Preisunterschiede zwischen Kauf und Verkauf)

Der Spread ist die Differenz zwischen dem Kaufpreis (Ask) und dem Verkaufspreis (Bid) eines Währungspaares. Dies ist die wichtigste Gebühr, die von Market-Maker-Brokern erhoben wird. Er kann je nach Volatilität des Marktes fest oder variabel sein.

Beispiel für durchschnittliche Spreads

• EUR/USD → 0,5 à 1,5 Pips
• GBP/USD → 1 à 2 Pips
• USD/JPY → 0,8 à 1,5 Pips

Hinweis: Ein ECN/STP-Broker bietet in der Regel engere Spreads, erhebt aber eine Provision pro Trade.

2. Transaktionsgebühren

Einige Broker erheben eine feste Gebühr pro gehandeltem Lot, zusätzlich zum Spread. Dieses Modell ist bei ECN-Brokern üblich, bei denen die Aufträge direkt am Interbankenmarkt ausgeführt werden.

Beispiel für eine ECN-Provision:

5 $ bis 7 $ pro Standard-Lot (100.000 Währungseinheiten) für eine Hin- und Rückfahrt (Kauf + Verkauf).

3. Swap-Gebühren (Overnight oder Rollover)

Swap-Gebühren werden erhoben, wenn Sie eine Position nach Marktschluss (in der Regel um 23:00 Uhr GMT) offen halten. Diese Kosten hängen von der Zinsdifferenz zwischen den beiden Währungen des gehandelten Paares ab.

Beispiel für einen Swap

• Beim EUR/USD, wenn der Euro einen niedrigeren Zinssatz als der Dollar hat, muss ein Trader, der EUR/USD kauft, Gebühren zahlen, um seine Position offen zu halten.
• Umgekehrt, wenn er EUR/USD verkauft, kann er eine Gutschrift erhalten (positiv, wenn die verkaufte Währung einen höheren Zinssatz hat).

4. Die Gebühren für Währungsumrechnung

Wenn Sie ein Währungspaar handeln, das nicht in Ihrer Basiswährung notiert ist (z. B. ein Konto in EUR, das USD/JPY handelt), erhebt der Broker eine Gebühr für den Währungsumtausch.

Beispiel für Umrechnungsgebühren

Ein Broker kann 0,25 % des umgerechneten Betrags für eine Transaktion in USD mit einem Konto in EUR berechnen.

5. Die Inaktivitätsgebühren

Einige Broker erheben Gebühren, wenn Sie über einen bestimmten Zeitraum (in der Regel 3 bis 12 Monate) keine Transaktionen durchführen.

Beispiel für Inaktivitätsgebühren

10 bis 50 pro Monat nach 6 bis 12 Monaten ohne Handel.

6. Ein- und Auszahlungsgebühren

Broker können Gebühren für Ein- oder Auszahlungen von Ihrem Handelskonto erheben. Diese Gebühren variieren je nach verwendeter Zahlungsmethode.

Beispiel für Auszahlungsgebühren

• Banküberweisung: Feste Gebühren zwischen 5 und 50, abhängig vom Land und der Bank.
• Bankkarte: Einige Broker berechnen 1 bis 3 % des abgehobenen Betrags.
• Elektronische Geldbörsen (PayPal, Skrill, Neteller): Gebühren zwischen 0 % und 3 %.

Welche Strategien gibt es für das Trading mit einem Forex-Broker?

Der Handel auf dem Forex-Markt bietet verschiedene Strategien, die auf die Profile und Ziele der Händler zugeschnitten sind. Einige Methoden bevorzugen schnelle Gewinne aus kleinen Bewegungen, während andere auf langfristige Trends setzen. Hier ist eine zusammenfassende Tabelle der wichtigsten Forex-Trading-Strategien und ihrer Eigenschaften.

Welche Steuern fallen in Deutschland auf Forex-Einnahmen an?

In Deutschland unterliegen Gewinne aus dem Forex-Handel der Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) von 25 %, zuzüglich Solidaritätszuschlag (5,5 % der Steuer) und gegebenenfalls Kirchensteuer (8–9 %), was zu einer Gesamtbelastung von etwa 26,375 % bis 27,99 % führt. ​

1. Besteuerung für Privatanleger

Forex-Gewinne gelten als Einkünfte aus Kapitalvermögen (§ 20 EStG) und unterliegen der Abgeltungsteuer. Bei inländischen Brokern wird die Steuer automatisch einbehalten und an das Finanzamt abgeführt. Bei ausländischen Brokern müssen Trader die Gewinne selbst in der Steuererklärung angeben. ​

Es besteht die Möglichkeit, eine Günstigerprüfung zu beantragen, wenn der persönliche Einkommensteuersatz unter 25 % liegt. In diesem Fall kann die Besteuerung nach dem individuellen Steuersatz erfolgen.

2. Verlustverrechnung

Verluste aus dem Forex-Handel können mit Gewinnen aus anderen Kapitalanlagen verrechnet werden. Dies kann steuerlich vorteilhaft sein, da die zu versteuernden Gewinne reduziert werden. Eine Verlustverrechnung ist innerhalb desselben Kalenderjahres sowie über einen Verlustvortrag in zukünftige Jahre möglich. 

Für Termingeschäfte, zu denen auch bestimmte Forex-Derivate zählen können, gilt seit 2021 eine Verlustverrechnungsbeschränkung von 20.000 € pro Jahr. Nicht verrechnete Verluste können in Folgejahre vorgetragen werden, jedoch ebenfalls nur bis zur Höhe von 20.000 € jährlich. ​

3. Besteuerung bei professionellem Handel

Wenn der Forex-Handel den Charakter einer gewerblichen Tätigkeit annimmt, etwa durch systematischen Handel mit erheblichem Kapitaleinsatz, kann das Finanzamt die Einkünfte als gewerblich einstufen. In diesem Fall unterliegen die Gewinne der Einkommensteuer nach dem persönlichen Steuersatz und es besteht Gewerbesteuerpflicht. Eine genaue Abgrenzung erfolgt anhand verschiedener Kriterien, wie zum Beispiel der Anzahl der Transaktionen und der Organisation der Tätigkeit. ​

4. Steuerfreibetrag

Seit 2023 beträgt der Sparer-Pauschbetrag 1.000 € pro Person (2.000 € bei gemeinsamer Veranlagung). Gewinne bis zu dieser Höhe bleiben steuerfrei, sofern ein entsprechender Freistellungsauftrag bei der Bank gestellt wurde. ​

5. Erklärungspflichten

Gewinne aus dem Forex-Handel müssen in der Anlage KAP der Einkommensteuererklärung angegeben werden, insbesondere wenn sie nicht bereits durch inländische Banken versteuert wurden. Bei ausländischen Brokern ist der Trader selbst für die korrekte Versteuerung verantwortlich. 

6. Ausländische Broker und Meldepflichten

Konten bei ausländischen Brokern müssen dem Finanzamt gemeldet werden, insbesondere wenn sie im Ausland geführt werden. Dies erfolgt über die Anlage KAP der Steuererklärung. Bei Nichtmeldung können Bußgelder verhängt werden. ​

Beispiel

Ein Trader erzielt im Jahr 2024 einen Gewinn von 4.000 € aus dem Forex-Handel bei einem ausländischen Broker. Da keine automatische Steuerabführung erfolgt, muss der Trader diesen Gewinn in der Steuererklärung angeben. Nach Abzug des Sparer-Pauschbetrags von 1.000 € verbleiben 3.000 €, auf die die Abgeltungsteuer von 25 % sowie Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer erhoben werden.​

A. Fruchard

Versicherungsexperte

Als Mitbegründer von HelloSafe und erfahrener Unternehmer im Bereich Versicherungen und persönliche Finanzen nutzt Antoine seine Erfahrung und seine fundierten Marktkenntnisse, um Internetnutzern zu helfen, die richtigen Entscheidungen zu treffen. Mit einem MBA in Wirtschaftswissenschaften ist er ein engagierter Experte, der es sich zur Aufgabe gemacht hat, persönliche Finanz- und Versicherungsthemen einfach und verständlich zu machen. Im Laufe seiner Karriere, die von der Gründung innovativer Unternehmen geprägt ist, hat Antoine immer versucht, komplexe Themen transparent zu machen und den Verbrauchern die Macht zurückzugeben. Mit HelloSafe setzt er diese Vision fort, indem er genaue Beratung, unparteiische Vergleiche und detaillierte Erklärungen zu Reiseversicherungen anbietet. Er hat Hunderte von Verträgen analysiert, um die besten auf dem Markt verfügbaren Optionen zu ermitteln.